Qu’est-ce qu’une SCPI de logements ?
La société civile de placement immobilier (SCPI) de logements se caractérise par ses actifs immobiliers majoritairement composés d’immeubles d’habitation. Les SCPI résidentielles se positionnent donc sur le marché du logement dans les grandes métropoles. On parle de SCPI thématique, du fait que tous les immeubles soient destinés au même usage et appartiennent donc à un seul marché, en l’occurrence celui du logement. Le fonctionnement d’une SCPI de logements est identique aux autres types de sociétés civiles de placement immobilier. La société investit dans des biens immobiliers résidentiels, les gère et perçoit les loyers. Ces derniers sont ensuite redistribués aux associés au prorata des parts détenues dans la SCPI.
Les atouts de l’investissement en SCPI résidentielle
La SCPI de logements permet aux particuliers qui possèdent un petit budget d’investir dans la pierre et de se constituer une épargne. Ce véhicule est idéal pour les investisseurs frileux puisqu’il repose sur les mêmes principes qu’un investissement locatif classique. Le marché du logement, bien que soumis à des fluctuations, est un marché plutôt stable puisque tout le monde a besoin d’un logement. La SCPI résidentielle est donc un véhicule intéressant à intégrer à sa stratégie patrimoniale via la souscription à un contrat d’assurance-vie ou à un PEA.
La SCPI résidentielle présente également d’autres avantages, faisant de la pierre papier une belle alternative à l’investissement locatif.
- Percevoir des revenus fonciers réguliers
- Déléguer la gestion des biens immobiliers et la recherche de locataires, tâches relativement chronophages.
- Bénéficier de l’expertise de la société de gestion pour saisir les bonnes opportunités sur le marché de l’immobilier. L’emplacement reste un critère primordial.
- Générer une plus-value à terme grâce à la revente des parts.
- Bénéficier de réductions d’impôt grâce aux SCPI fiscales.
Les SCPI résidentielles peuvent se subdiviser en trois catégories distinctes : les SCPI de rendement, les SCPI fiscales et les SCPI de plus-values. Il y a donc plusieurs manières d’investir dans l’immobilier d’habitation. Le type de société civile de placement immobilier qui vous convient dépend de vos objectifs patrimoniaux.
- La SCPI de rendement permet de générer des revenus en misant sur des actifs immobiliers d’habitation mis en location.
- La SCPI fiscale permet, en plus des revenus réguliers, de bénéficier des avantages fiscaux offerts par les dispositifs de défiscalisation immobilière tels que la loi Pinel ou la loi Malraux.
- La SCPI de plus-values s’inscrit dans une stratégie patrimoniale de long terme. En effet, l’objectif est de réaliser une plus-value lors de la revente des parts pour se constituer une épargne plus importante.
Les meilleures SCPI de logements pour investir en 2024
SCPI Allianz Home
Toute jeune SCPI lancée en 2021, Allianz Home affiche, malgré son jeune âge, un fort dynamisme avec déjà 9,87 M€ de capitalisation et plus de 90 associés. Spécialisée dans la pierre papier résidentielle, Allianz Home a pour ambition d’être présente partout en Europe. Sa stratégie d’investissement allie logements directs et résidences gérées (résidences seniors et étudiantes). Il est toutefois difficile pour les investisseurs de collecter des données sur cette SCPI de rendement étant donné la jeunesse du véhicule. Attention, le minimum de souscription s’élève à 10 parts.
- Capitalisation : 9,87 M€
- Taux de distribution en 2021 : 0 %
- Dividende par part en 2021 : non connu
- Nombre d’immeubles en 2021 : non connu
- Taux d’occupation en 2022 : non connu
- Prix de souscription en 2022 : 200 €/part
SCPI Kyaneos Pierre
SCPI résidentielle lancée en 2018, Kyaneos Pierre est gérée par la société de gestion Kyaneos Asset Management et présente des résultats attractifs. En effet, son patrimoine immobilier composé à 90 % de logements récents (DPE supérieur ou égal à D). Toutefois, elle diversifie ses actifs en détenant également une part minoritaire de commerces. La SCPI Kyaneos Pierre mise sur le marché de l’immobilier français, principalement en régions.
- Capitalisation : 175,56 M€
- Taux de distribution en 2021 : 5,89 %
- Dividende par part en 2021 : 63 €
- Nombre d’immeubles en 2021 : 260
- Taux d’occupation en 2022 : 92 %
- Prix de souscription en 2022 : 1 080 €/part
SCPI Primofamily
Acteur reconnu de la pierre papier, la société de gestion Primonial REIM a développé la société civile de placement immobilier Primofamily. Cette SCPI de rendement affiche une capitalisation de 214,24 M€, répartie entre 1 602 associés. Sa stratégie d’investissement repose sur un choix novateur : l’immobilier du quotidien. Le caractère anti-cyclique de ce secteur en fait une valeur relativement sûre pour les investisseurs. Comme la plupart des SCPI de logements, le minimum de souscription est de 10 parts.
- Capitalisation : 214,24 M€
- Taux de distribution en 2021 : 3,01 %
- Dividende par part en 2021 : 5,96 €
- Nombre d’immeubles en 2021 : 120
- Taux d’occupation en 2022 : 89,70 %
- Prix de souscription en 2022 : 200 €/part
SCPI Novapierre Résidentiel
Présente dans le secteur de l’immobilier locatif d’habitation depuis 1996, la SCPI Novapierre Résidentiel a développé un patrimoine immobilier impressionnant avec plus de 500 actifs essentiellement situés à Paris. Elle compte aujourd’hui plus de 2 100 associés. En misant uniquement sur des biens immobiliers résidentiels présentant une véritable qualité architecturale, ce véhicule acquiert des biens décotés pour ensuite profiter de la pleine propriété. Il s’agit de la première SCPI de logements sur le marché de la pierre papier en France. Le minimum de souscription est fixé à 5 parts.
- Capitalisation : 325,13 M€
- Taux de distribution en 2021 : 2,11 %
- Dividende par part en 2021 : 31,00 €
- Nombre d’immeubles en 2021 : 592
- Taux d’occupation en 2022 : 97,20 %
- Prix de souscription en 2022 : 1 622 €/part
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