Qu’est-ce qu’une SCPI développement durable ?
L’impact environnemental des investissements et plus particulièrement de l’immobilier, ne laisse pas les investisseurs indifférents aujourd’hui, comme le montrent les derniers sondages. Depuis quelques années, pour répondre à cette tendance, des labels apparaissent, dont le fameux label ISR (Investissement socialement responsable). Les SCPI n’échappent pas à ce phénomène. Ainsi, les investisseurs soucieux de réaliser un placement éthique, sans pour autant abandonner l’idée de rendement, peuvent se tourner vers les SCPI développement durable. Il s’agit toujours de mutualiser un capital pour investir dans l’immobilier dans le but de générer des revenus. Toutefois, la politique d’investissement de la société de gestion s’articule autour de critères environnementaux. Concrètement, la société acquiert des immeubles présentant une bonne efficacité énergétique ou une empreinte carbone faible.
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Pourquoi investir dans les SCPI « vertes » ?
S’il s’agit actuellement d’une nouvelle catégorie de SCPI, une enquête de Primalliance, portail dédié aux SCPI de rendement, a mis en évidence que la totalité des sociétés civiles de placement immobilier interrogées envisage d’engager les démarches nécessaires pour être labellisées ISR. Bien qu’elles soient encore rares sur le marché, les SCPI développement durable représentent l’avenir des SCPI en France.
Aujourd’hui, les SCPI ISR présentent des taux de rendement satisfaisants et ont prouvé, en 2020, leur résistance à des périodes de crise. Le taux de 2022 a affiché 4,18 % en moyenne, soit un très léger recul par rapport à 2019 (4,40 %) et 2018 (4,34 %). La pierre papier reste donc un investissement solide. Cependant, il ne faut pas oublier qu’il existe un risque d’une perte en capital.
Il ne s’agit pas simplement d’investir dans un produit dit « vert » donnant bonne conscience à l’investisseur. Choisir une SCPI développement durable repose sur une stratégie d’investissement double : valoriser l’immobilier durable et miser sur les performances énergétiques des biens immobiliers pour ensuite revendre plus cher et réaliser une plus-value.
Les normes à respecter
Pour faire partie des SCPI développement durable, les sociétés de gestion doivent sélectionner des biens immobiliers répondant à certaines normes. Attention, le label ISR n’est pas la seule manière d’allier écologie et investissement immobilier. Il existe diverses stratégies d’investissement durable sur le marché des SCPI.
- La performance énergétique : les SCPI vertes misent sur des immeubles neufs classés catégorie A ou B en termes d’efficacité énergétique.
- La réduction de l’impact environnemental : il s’agit de réaliser des investissements au sein des logements pour réaliser des économies d’eau ou d’électricité.
- L’empreinte carbone des biens : certaines SCPI choisissent d’être très rigoureuses sur les biens acquis en privilégiant des immeubles peu polluants, voire des bâtiments à énergie positive.
Les meilleures SCPI développement durable pour investir en 2022
Le jeune âge des SCPI développement durable rend difficile l’analyse des performances historiques. En revanche, les souscriptions sont généralement ouvertes et le ticket d’entrée est très accessible.
SCPI PFO2
Lancée en 2009, la SCPI PFO2 a misé sur le temps pour se constituer un capital important réparti entre de nombreux associés (plus de 25 500). La société de gestion Perial AM a misé sur les actifs immobiliers de bureaux et obtenu le label ISR. Elle s’attache aux critères d’économie d’eau et d’énergie tout en valorisant la qualité sanitaire des espaces de travail. La majorité des biens de cette SCPI est située à Paris.
- Capitalisation : 2 726 M€
- Taux de distribution en 2021 : 4,59 %
- Dividende par part en 2021 : 9,00 €
- Nombre d’immeubles en 2021 : 206
- Taux d’occupation en 2022 : 91,50 %
- Prix de souscription en 2022 : 196 €/part
- Ouverte à la souscription
SCPI Vendôme Régions
Jeune société civile de placement immobilier, lancée en 2015, la SCPI Vendôme Régions est gérée par Norma Capital. Elle se spécialise dans les actifs immobiliers de bureaux, majoritairement situés en régions. Au cours des dernières années, le patrimoine immobilier de ce véhicule s’est développé pour répondre à la demande. Aujourd’hui, la SCPI est labellisée ISR et compte plus de 9 000 associés.
- Capitalisation : 429,56 M€
- Taux de distribution en 2021 : 5,91 %
- Dividende par part en 2021 : 38,69 €
- Nombre d’immeubles en 2021 : 96
- Taux d’occupation en 2022 : 98 %
- Prix de souscription en 2022 : 670 €/part
- Ouverte à la souscription
SCPI Kyaneos Pierre
La SCPI Kyaneos Pierre est une SCPI résidentielle créée en 2018. Elle n’est pas labellisée ISR, mais la stratégie d’investissement de la société Kyaneos AM privilégie un parc immobilier composé d’immeubles affichant un diagnostic de performance énergétique (DPE) supérieur à D. Pour répondre à ce critère, la SCPI investit dans des biens à rénover en régions.
- Capitalisation : 175,56 M€
- Taux de distribution en 2021 : 5,94 %
- Dividende par part en 2021 : 38,69 €
- Nombre d’immeubles en 2021 : 260
- Taux d’occupation en 2022 : 92 %
- Prix de souscription en 2022 : 1 080 €/part
- Ouverte à la souscription
SCPI Fair Invest
Nommée « top d’or » et « meilleure SCPI labellisée ISR en 2021 », la SCPI Fair Invest cumule les récompenses. Ce véhicule privilégie l’immobilier tertiaire (bureaux, commerces, locaux) en tenant compte des critères environnementaux, sociétaux et de gouvernance (ESG). La société s’attache à évaluer chaque actif immobilier selon 25 critères ESG. Elle établit une note ESG d’origine, un plan d’amélioration de ces critères et enfin une note ESG « à date » ainsi qu’une note ESG cible. Il s’agit d’un des rares véhicules qui cherche à améliorer l’impact environnemental de ses actifs immobiliers tout en assurant une certaine performance.
- Capitalisation : 175,56 M€
- Taux de distribution en 2021 : 5,94 %
- Dividende par part en 2021 : 38,69 €
- Nombre d’immeubles en 2021 : 260
- Taux d’occupation en 2022 : 92 %
- Prix de souscription en 2022 : 1 080 €/part
- Ouverte à la souscription
SCPI Épargne Pierre
Lancée en 2013, la pierre papier Épargne Pierre répond au label ISR et propose une souscription en ligne. Spécialisé dans les actifs immobiliers de bureaux en Île-de-France, ce véhicule présente un fort dynamisme avec une capitalisation de 1 890 M€ et environ 30 000 associés. Cette SCPI mise sur la qualité des biens immobiliers mis en location. Le minimum de souscription est de 10 parts.
- Capitalisation : 1 890,37 M€
- Taux de distribution en 2021 : 5,36 %
- Dividende par part en 2021 : 10,98 €
- Nombre d’immeubles en 2021 : 258
- Taux d’occupation en 2022 : 95,30 %
- Prix de souscription en 2022 : 208 €/part
- Ouverte à la souscription
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