Qu’est-ce qu’une SCPI de rendement ?
Une société civile de placement immobilier de rendement est l’un des types de SCPI les plus populaires. Pourquoi ? Car, comme son nom l’indique, elle a pour caractéristique principale de générer un revenu régulier. Aussi appelées SCPI immobilier d’entreprise, les SCPI de rendement se focalisent sur le patrimoine immobilier professionnel. Ainsi, dans la famille des SCPI de rendement, on trouve des SCPI de bureaux, des SCPI de commerces, des SCPI spécialisées (qui se concentrent sur un secteur d’activité) ou des SCPI diversifiées. Le secret du succès de ce type de société civile est la diversification du parc immobilier. En effet, l’immobilier professionnel est plus accessible et plus sûr, d’où le rendement attractif proposé par les SCPI de rendement.
Concrètement, les SCPI de rendement fonctionnent très simplement. Les investisseurs achètent des parts d’une SCPI. Cette dernière acquiert de l’immobilier professionnel pour le louer à des entreprises : des bureaux, des locaux commerciaux, des entrepôts. Une société de gestion, certifiée par l’AMF, s’occupe de ces biens immobiliers et perçoit régulièrement les loyers. Ces loyers sont ensuite redistribués sous forme de revenus aux différents associés au prorata des parts sociales détenues dans la SCPI.
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Quels sont les avantages des SCPI de rendement ?
Si les SCPI de rendement ont autant de succès auprès des investisseurs, c’est qu’elles présentent de nombreux avantages pour les associés.
Un risque mutualisé
Une SCPI investit dans de nombreux biens immobiliers généralement répartis dans des zones géographiques différentes, avec des locataires différents. De ce fait, le risque lié aux fluctuations du marché immobilier et des impayés de loyers est réparti, ce qui permet de le limiter. À la différence d’un investissement direct, les associés ne souffriront pas ou peu des aléas possibles liés à un investissement immobilier.
Un ticket d’entrée accessible
Aujourd’hui, il existe de nombreuses SCPI de rendement sur le marché. Une bonne nouvelle puisqu’il y en a pour tous les budgets. Ainsi, le ticket d’entrée pour investir dans une SCPI de rendement est bien plus accessible que si vous envisagiez d’acheter un appartement. Les premiers prix s’élèvent à quelques centaines d’euros. En moyenne, il faut compter quelques milliers d’euros pour devenir associés d’une SCPI.
Une rentabilité régulière
Le point fort de la SCPI de rendement, c’est justement le rendement ! Contrairement à un investissement locatif classique, investir dans des parts de SCPI vous permet d’obtenir un revenu immédiat et régulier, car les biens immobiliers détenus sont déjà mis en location. Même s’il s’agit plutôt d’un placement financier de long terme, le bénéfice de l’investissement est immédiat et permet donc d’épargner.
Aucune gestion
C’est l’argument qui fait pencher la balance en faveur des SCPI de rendement, face à l’investissement locatif en direct : pas de gestion du bien immobilier. En effet, la SCPI délègue la gestion et le recueil des loyers à une société de gestion dont c’est le travail. En tant qu’investisseur, vous n’avez donc qu’à vérifier que votre revenu vous a bien été versé en fonction des parts que vous détenez dans la SCPI. Tout le reste relève de la société de gestion. Avec une SCPI de rendement, on gagne donc de l’argent tout en se libérant du temps.
Les meilleures SCPI de rendement pour investir en 2024
Sur les dix dernières années, les SCPI de rendement ont affiché de meilleures performances que les actions, les obligations et le livret A. Il s’agit donc d’un placement financier incontournable à intégrer à sa stratégie patrimoniale. Voici quelques SCPI qui sortent du lot sur le marché.
Primovie
Depuis 2012, Primovie est une SCPI de rendement créée par Primonial Reim et spécialisée dans les actifs immobiliers de santé (cliniques, centres de santé et résidences séniors) et d’éducation (secteur de la petite enfance, écoles privées et centres de formation, etc.). Les immeubles sont acquis avec des locataires déjà en place qui maximisent donc les possibilités de revenus immédiats.
- Capitalisation : 4 236,7 M€
- Taux de distribution en 2021 : 4.60 %
- Dividende par part en 2021 : 9,07 €
- Nombre d’immeubles en 2021 : 207
- Nombre de locataires en 2021 : 441
- Taux d’occupation en 2021 : 96,80 %
- Prix de souscription en 2022 : 203 €/part
- % des parts échangées en 2021 : 0,94 %
Épargne foncière
En 2021, Épargne foncière est devenue la plus importante capitalisation du marché en réalisant la fusion des SCPI d’Épargne foncière, Multimmobilier 2, Pierre Privilège et Eurofoncière 2. Cette SCPI de rendement possède un patrimoine de bureaux et commerces répartis à Paris et en Île-de-France.
- Capitalisation : 4 534,1 M€
- Taux de distribution en 2021 : 4,40 %
- Dividende par part en 2021 : 36,36 €
- Nombre d’immeubles en 2021 : 429
- Nombre de locataires en 2019 : 661
- Taux d’occupation en 2021 : 89,10 %
- Prix de souscription en 2022 : 835 €/part
- % des parts échangées en 2021 : 2,89 %
- En savoir plus sur la SCPI de commerces
Primopierre
Résultat d’un partenariat entre BNP Paribals et Primonial, Primopierre est une SCPI qui existe depuis 2008. Elle concentre sa stratégie d’investissement sur l’immobilier de bureaux récent avec des locataires issus de divers secteurs d’activité. Les immeubles détenus par cette SCPI sont répartis dans différents pays européens.
- Capitalisation : 3 632,6 M€
- Taux de distribution en 2021 : 4,77 %
- Dividende par part en 2021 : 9,36 €
- Nombre d’immeubles en 2021 : 78
- Nombre de locataires en 2021 : 426
- Taux d’occupation en 2021 : 87,10 %
- Prix de souscription en 2022 : 208 €/part
- % des parts échangées en 2021 : 1,92 %
- En savoir plus sur la SCPI de bureaux
Activimmo
Gérée par Alderan, Activimmo est une SCPI de rendement spécialisée dans le secteur des locaux d’activité et de la logistique. Sa stratégie est donc basée sur des actifs immobiliers de logistique urbaine (locaux d’activité, entrepôts, …). Les biens détenus par cette SCPI se trouvent donc dans des zones urbaines, bassins d’emplois et de consommation.
- Capitalisation : 328 M€
- Taux de distribution en 2021 : 6,02 %
- Dividende par part en 2021 : 36,73 €
- Nombre d’immeubles en 2020 : 20
- Nombre de locataires en 2021 : 44
- Taux d’occupation en 2021 : 98,30 %
- Prix de souscription en 2022 : 610 €/part
- % des parts échangées en 2021 : 0,35 %
Immorente
C’est la plus ancienne société civile de placement immobilier de notre classement, elle a été constituée en 1988 ! Immorente est une SCPI de rendement diversifiée avec l’une des capitalisations les plus importantes du marché. Son patrimoine est constitué d’actifs immobiliers situés dans les centres-villes et dans des zones commerciales de périphérie répartis aux quatre coins de la France.
- Capitalisation : 3 768,7 M€
- Taux de distribution en 2021 : 4,64 %
- Dividende par part en 2021 : 15,28 €
- Nombre d’immeubles en 2020 : 959
- Nombre de locataires en 2020 : 2032
- Taux d’occupation en 2021 : 93,13 %
- Prix de souscription en 2022 : 340 €/part
- % des parts échangées en 2021 : 2,31 %
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